Pour que la banque peut bloquer la transaction sur le compte et ce qu'il faut faire

Pourquoi les blocs bancaires l'opération

Le 26 Septembre, 2018 sont des possibilités d'amendements aux loisLoi fédérale du 27/6/2018 numéro 167-FZ « sur les modifications à certains actes législatifs de la Fédération de Russie en ce qui concerne le vol anti-blanchiment »Qui permettent aux banques de transactions de bloc si elles semblent suspectes.

La législation a changé pour protéger l'argent dans les comptes. Si la banque enregistre une traduction douteuse, il faut le suspendre pour une période pouvant aller jusqu'à deux jours.

Ce délai est donné à l'institution financière de se renseigner auprès du client, que ce soit il faut argent. S'il confirme que les fonds sont transférés avec le consentement, l'opération sera reprise - et immédiatement.

Si les commentaires ne sont pas du client, l'argent sera toujours déplacé, mais au bout de deux jours.

Quelles sont les opérations considérées comme suspectes réglementéLes signes du transfert de fonds sans le consentement du client Banque centrale.

1. Si la traduction est envoyé au fraudeur

Du point de vue de l'application de la loi, le filou - une personne qui a rendu le verdict dans l'article correspondant. Auparavant, il était seulement soupçonné d'un crime, mais seulement si les enquêteurs ont révélé le fait d'actions illégales, établi l'identité de l'attaquant, et ainsi de suite.

Par conséquent, en dépit du fait que le fraudeur comme un voleur doit être en prison, la réalité est beaucoup plus compliquée. En outre, souvent les criminels sont déjàEn Khabarovsk, les fraudeurs condamnés qui purgent déjà des peines de prison.

La Banque centrale, contrairement aux autorités chargées des enquêtes, il est possible de créer une liste de tricheurs beaucoup plus rapide.

Les délinquants valeur une seule fois « allumé » leurs données au transfert d'argent, qui définira la tentative de vol, et des informations à ce sujet aura une base de données spécialeLoi fédérale « Sur le système de paiement national » de 27.06.2011 numéro 161-FZL'accès à ce qui est à chacun de la banque.

Si vous essayez d'exécuter les détails de la transaction qui se trouvent dans cette base de données, la banque considère suspect et bloquer l'opération.

2. Si vous transférez l'argent de l'appareil qui a été utilisé fraudeurs

« Allumé » l'attaquant pourrait non seulement des données, mais aussi des appareils qu'il utilise. Si quelqu'un a essayé de transférer illégalement l'argent en utilisant un ordinateur ou un smartphone particulier, ce fait a été enregistré par la banque et la victime confirmée de fraude, ces appareils tombent dans un spécial base.

Dans ce cas, peu importe quel genre de détails sont utilisés pour la traduction - le même ou un autre gadget est compromise, et considéré comme les opérations de la Banque suspecte.

3. Si vous faites quelque chose de mal, comme avant

La banque peut avoir des questions si quelque chose dans votre traduction est contraire à vos habitudes:

• vous ne transférait des sommes d'argent et envoyer soudain tout quelqu'un au centime;
• vous êtes dans une courte période de temps diriger les paiements multiples au même destinataire (et en fait, pourrait faire un seul paiement);
• vous payez essentiellement pour les achats dans les magasins à Nizhny Tagil, et aujourd'hui l'opération est fixe à Lisbonne - donc si Vous allez sur un voyage, Il est préférable d'informer la banque;
• vous êtes attaché à la carte à un autre téléphone ou d'essayer de faire un paiement avec un nouvel ordinateur portable.

Que faire si la banque vous demande de confirmer l'opération

1. Assurez-vous qu'il est une banque

Agir pour lutter contre la fraude a créé de nouvelles façons de tricher. Les pirates peuvent vous appeler et dire que votre compte ou de carte lieu les transactions suspectes. Au cours des négociations, ils vont essayer différentes façons d'informations d'extrait de vous, ce qui conduit finalement au vol d'argent.

Alors rappelez-vous que lorsque vous recevez un appel de la banque, vous n'avez pas besoin de sonner toute information: ils ont toutes les données. Un code du SMS ou des chiffres au verso de la carte ne peut pas appeler qui que ce soit.

En cas de doute, raccrocher et rappeler à la banque au numéro indiqué au verso de la carte ou sur le site officiel.

2. confirmer

La loi prévoit deux façons de le faire: appel ou CMC-message. Suivez les instructions qui donneront l'employé de banque.

Si vous ne répondez pas, pendant deux jours, vous serez à gauche sans une carte, car il sera verrouillé. La traduction sera également gelé pour cette période, de sorte que le destinataire puisse être heureux.

Notez qu'il dit employé de banque. Si le destinataire de paiement existe dans l'escroquerie, il est à peine nécessaire de le confirmer, même si vous avez envoyé personnellement de l'argent.