Comme retirer IP argent du compte, ne doit pas être bloqué
Son Travail / / December 26, 2019
Pourquoi compte bloqué
Les restrictions législatives sur le retrait en espèces du compte courant de la SP n'est pas réglé. Mais seulement en théorie. En pratique, les employeurs ne donnent pas la loiLoi fédérale « sur la légalisation de neutralisation (blanchiment) des produits de la criminalité et le financement du terrorisme » de 07.08.2001 115-FZ numéroDestinée à lutter contre le blanchiment d'argent et le terrorisme.
Selon l'avocat du service juridique de la Kokoreva européenne Paul, les banques peuvent bloquer les opérations qui semblent illégales.
Selon la loi, un entrepreneur individuel, par opposition à une personne morale peut dépenser leur argent pour tous les besoins, y compris à des fins personnellesDépartement Lettre de l'impôt et des douanes la politique tarifaire du ministère russe des Finances le 11 Août, 2014 Nombre 03-04-05 / 39905 Sur l'ordre de la comptabilité impôt sur le revenu des entrepreneurs individuels sur le revenu des particuliers.
Pour cette raison, IP est souvent présenté dans le système des fonds encaissement de chèques. D'un entrepreneur peut conclure la transaction fictive et de le transférer sur le compte de l'argent. Il les supprimer en espèces, ce qui serait en dehors de la zone de surveillance des services fiscaux et les organismes d'application de la loi.
Cet argent peut éventuellement aller aussi loin que les salaires de rémunération dans des enveloppes, et pour l'achat d'explosifs.
Pour éviter cela, pour une quelconque activité suspecte est observée. Maintenant, la chaîne impliquée banquesComme il est plus facile de garder une trace de tous, si quelque chose a mal tourné. Ou du moins pas autant qu'avant.
Si l'institution financière juge l'opération douteuse, il a le droit de geler le mouvement des fonds sur le compte et demander à son client des documents qui pourraient confirmer sa légalité. Ne pas avoir reçu les documents nécessaires, la banque envoie des données à ce sujet dans le Service de surveillance financière fédérale.
Il Analysons à nouveau la situation et décider de l'inclusion d'un homme d'affaires dans une « liste noire ». Par la suite, il se heurte à l'impossibilité d'ouvrir un compte et obtenir un service, non seulement dans la banque, qui ont permis d'identifier les transactions suspectes, mais aussi dans toute autre institution financière.
Cela peut attirer l'attention de la banque
Notez que le libellé « peut impliquer » ne signifie pas que votre compte sera bloqué si vous faites quelque chose de ce qui précède. Cependant, les avocats sont invités à éviter de telles situations, si vous ne voulez pas passer chamailleries de temps avec la banque.
Vous tirez somme déraisonnablement grande
vous entrepreneur, Qui fournit des services aux petites et, par conséquent, reçoit pour eux un peu d'argent. Tout à coup, vous commencez à verser dans le compte d'un montant égal au budget d'une petite nation insulaire, et vous les décoller immédiatement et aller quelque part.
Traduction et retrait d'une grande quantité de la valeur de FE n'est pas proportionnelle, hover les autorités fiscales sur le soupçon. Il est préférable d'éviter.
Konstantin Bobrov, directeur du service juridique de « Un Centre pour la protection »
Dans le cas le plus haut profilNuméro de cas 78 KG17-90Confirmant ces pratiques, a présenté la figure de 56 millions. C'est combien l'entrepreneur a reçu de l'entreprise cliente et a essayé de prendre à la fois. En même temps, avant que ces sommes importantes au détriment de ne jamais rapporté, la banque a trouvé opération suspecte, et sa cour a confirmé.
Vous retirer de l'argent immédiatement après l'arrivée
Si vous prenez l'argent dans les trois à cinq jours après la réception, il est suspect. Ainsi, a déclaré dans les recommandationsDirectives de la Banque de Russie le 21 Juillet 2017 № 19-MR Banque centrale. Opération semble discutable, car une telle urgence est pas claire. La banque peut vouloir vérifier où l'argent et ce que vous faites avec eux - peut, donnez à la personne qui se lave à travers vous revenu?
Konstantin Bobrov, directeur du service juridique de « Un Centre pour la protection »Mais cela ne signifie pas que vous devez scrupuleusement éviter encaissant le jour du transfert. Nous parlons de situations où vous effectuez ces opérations permanentes.
Vous retirer de l'argent dans le montant d'un peu moins de 600 mille roubles
par la loiLoi fédérale « sur la légalisation de neutralisation (blanchiment) des produits de la criminalité et le financement du terrorisme » de 07.08.2001 115-FZ numéro, Les banques sont tenues de contrôler certaines opérations au-delà de 600 mille roubles. Par conséquent, la Banque centrale estime que la suppression régulière des sommes qui sont proches de, mais ne dépassent pas, il est un gardien occasion.
Vous ne payez pas du compte
banque carte - instrument de paiement pratique, donc paraître étrange si le compte est utilisé uniquement pour les entrepreneurs qui encaissent l'argent.
Que faire pour éviter de tomber sous le soupçon
Ne pas retirer tout l'argent
S'il n'y a pas besoin urgent de retirer la totalité du montant du compte dans son ensemble, ne le faites pas. Laissez le compte reste au moins une partie des fonds déposés.
Attendez 5 jours après le transfert des fonds
Une fois que la Banque centrale estime que le retrait dans les trois à cinq jours, méfiant, il est préférable de ne pas risquer et ne retire pas l'argent dans cette période.
Passez du compte
La carte peut être liée à votre compte IP. Dépenser de l'argent directement, car en tant qu'entrepreneur, vous pouvez acheter ces fonds et du matériel pour la production et de la nourriture pour la famille.
Si vous retirez de l'argent pour les mettre sur la carte d'une autre banque, car là, vous avez une entreprise rentable keshbek ou intérêt sur le solde, garder les reçus pour faire de l'argent grâce à des guichets automatiques, et idéalement - et les dépenses du compte (au moins sur le principal).
les documents confirmant les frais Conserver
Disons que vous visiez plusieurs jours à 599 000 roubles pour acheter une voiture elle-même, sa femme, son père et son oncle enlevé deux fois - sont admissibles. Mais vous devez prouver que l'argent a été transporté dans la salle d'exposition, mais pas les développeurs d'armes nucléaires.
Bien que la responsabilité de l'argent pris par la loi et ne sont pas, si la banque va bloquer l'opération, il est nécessaire d'avoir des pièces justificatives.
avocat Paul Kokorev service juridique du Parlement européen
Collaborer avec la banque
Si la banque a des questions, ne les ignorez pas. Le plus tôt vous fournir des documents expliquant le mouvement des fonds, plus les chances de résoudre le problème.
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