Pourquoi écart de trésorerie se produit et comment empêcher
Son Travail / / December 26, 2019
Alexander Afanasyev
spécialiste des finances d'affaires au Consult-bureau "pas les finances ternes».
Petite conduite des affaires est assez simple. Par exemple, un besoin de rédacteur publicitaire de prendre des projets à temps, et tout ce qu'il ira bien. Si nous parlons d'une grande entreprise avec les employés, les fournisseurs et le grand nombre de clients, puis commencer à prendre en compte les difficultés avec de l'argent.
Malheureusement, le gestionnaire ne pousse pas toujours avec l'entreprise. Il apparaît de plus en plus de responsabilités, et il garde encore tout dans votre tête et comment gérer l'argent nécessaire.
Lorsque le leader n'a aucun contrôle sur les revenus aux frais et radiations avec lui, le risque d'être sans argent. Il faut payer les salaires, le loyer, les biens d'achat, mais pas d'argent. Nous devons emprunter des actifs d'argent ou de vendre. La situation dans laquelle l'entreprise temporairement d'argent, a appelé l'écart de trésorerie. Nous vous disons sur les trois principales raisons en raison de laquelle elle se produit.
dépenses non prévues
Imaginez que vous êtes le propriétaire du café. Vous êtes payé un salaire, payé aux fournisseurs, les arriérés de location et de l'impôt ne sont pas. Tout semble être bon, il reste 200 mille roubles sur les comptes. Vous décidez d'investir dans les cours de perfectionnement et de payer pour les chefs et les sous-chef.
Quelques jours plus tard, un homme vient à vous du service de livraison et a dit qu'il avait besoin de 50.000 pour l'entretien de la voiture. Il est prévu des coûts, et que vous avez oublié. Pas d'argent pour cela - que l'écart de trésorerie.
Comment ne pas tomber dans l'écart de trésorerie
Nous devons mener calendrier de paiement. Il est table un tel, qui a fait toutes les dépenses prévues à partir du compte et des revenus sur elle. Vous voyez, si des périodes où l'argent ne sont pas sur les comptes. Il est préférable d'établir un calendrier des paiements au début du mois.
Calendrier de paiement Modèle →
A pris lui-même trop
Souvent, les propriétaires tirent de l'entreprise trop d'argent, ne pas penser au fait que ces outils seront utiles à l'avenir.
Imaginez que vous avez un magasin de meubles. Elle a organisé une campagne publicitaire réussie, a reçu beaucoup de pré-commandes, et le caissier de l'argent. Vous avez décidé de vous récompenser pour un emploi et acheter le dernier modèle du MacBook. Et puis vous avez transféré l'argent aux fournisseurs de meubles, le salaire payé aux vendeurs, payé pour le stock. pas des moyens existe plus, mais doivent encore payer chargeurs et les chauffeurs qui transportaient les heures supplémentaires de meubles. MacBook devra vendre.
Comment ne pas tomber dans l'écart de trésorerie
Il faut d'abord considérer le bénéfice net, puis dépenser de l'argent sur eux-mêmes. Résultat net - la différence entre les recettes et les coûts variables et fixes, les impôts, les prêts, l'amortissement. Choisissez vous ne pouvez plus le bénéfice net. Mais moins est préférable de rester en affaires.
délais des projets en retard
Imaginez que vous êtes chef de l'équipe d'entretien de quatre. Vous prenez une commande pour réparation de l'appartement 500000, et d'accord sur un paiement en trois étapes: 200000 directement aux matériaux, 200000 après l'acceptation de l'objet et 100 mille francs par mois.
Vous avez prévu, qui va faire face à l'ordre dans les 30 jours, donc d'accord avec les travailleurs pour un mois de travail et de rémunération de 50 mille chacun. Les travailleurs ont fait face dans le temps, et le client était absent. Les travailleurs ont accepté d'attendre. Une semaine plus tard, le client est venu et a commencé à bien vérifier tout. Puis il a invité les experts à accepter des modifications. Il a fallu une autre semaine. Pendant tout ce temps, les travailleurs appelé et demandé de l'argent. Et vous aviez rien à payer - vous êtes dans un écart de trésorerie.
Comment ne pas tomber dans l'écart de trésorerie
Besoin de prendre un remboursement anticipé, ce qui suffit à remplir toutes les obligations. Il est également intéressant de prescrire dans le contrat, au cours de laquelle le client doit accepter ou rejeter le projet.
Et d'autres situations
Script écart de trésorerie - la masse. L'argent peut se coincer dans les comptes à recevoir: vous avez donné au client un délai de paiement et d'attente avec une caisse enregistreuse vide quand il paie encore. Parfois, l'écart de trésorerie peut se produire sans faute de l'entrepreneur. Par exemple, dans le domaine de la restauration, vous pouvez obtenir sur le mauvais fournisseur ou radier un grand nombre de produits.
Que ces problèmes ne vous concernent pas, faire un projet de budget détaillé et les coûts plan. Dans le cas où l'écart de trésorerie arrive encore, vous devriez toujours airbag d'argent. Essayez de garder l'argent de réserve a été pendant 1-2 mois de fonctionnement.