Comment gagner de l'argent sur les actions de grandes entreprises: le défi d'investissement de Lifehacker se poursuit
Pour Devenir Riche / / January 06, 2021
Que ce passe-t-il?
En mai 2019, Lifehacker et Tinkoff ont lancé défi d'investissement. L'éditeur Alexey Ponomar et le directeur du développement Rodion Skryabin ont investi chacun 100 000 roubles: le premier en or et en fonds, le second en actions de grandes entreprises. Le gagnant sera universellement reconnu, le perdant devra se raser la barbe.
Rodion et Alexey rendent régulièrement compte aux lecteurs de Lifehacker de l'état de leur capitale, et en au milieu du mois, ils font une prévision pour les deux prochaines semaines et disent où ils ont perdu de l'argent et sur quoi gagné.
En décembre, les participants au défi de l'investissement ont été positifs. Alexey a décidé de faire moins d'histoires et de juste regarder les chiffres, tandis que Rodion, au contraire, achetait et vendait activement des actions.
En janvier, Alexey est parti en vacances tant méritées et tant attendues. Et pendant qu'il se repose, nous avons discuté avec Rodion: selon les dernières données, il dépasse son adversaire de plus de 2000 roubles. Nous avons appris comment il va et comment il compte rester en tête. Assurez-vous de lire l'article jusqu'à la fin - vous y trouverez de nouvelles réponses aux questions courantes sur les investissements d'un expert Tinkoff.
Entretien avec Rodion Scriabin
Je peux vous féliciter, décembre et début janvier ont été couronnés de succès. Quels sont vos sentiments depuis le mois dernier?
Rodion Scriabine
J'avais l'habitude d'avoir des actions que je négociais activement, et maintenant j'aime beaucoup mon portefeuille. J'ai acheté tout ce que je voulais et la situation est positive. Le portefeuille semble assez compact et se développe rapidement, donc je n'ai aucune envie de faire des histoires, d'acheter, de vendre et de rechercher des options. Tout est stable, et en cas de fluctuations, j'ai une stratégie.
En décembre, vous avez commencé à tenir un journal des investisseurs, qu'est-ce qui a changé depuis? At-il simplifié la tâche? Avez-vous aidé à tirer des conclusions?
Il s'est avéré que le journal de l'investisseur est important. En novembre-décembre, j'ai effectué de nombreuses transactions et parfois même oublié à quel prix et ce que j'achetais. Je suis allé chercher et je ne me souviens plus: ces partages, avais-je même prévu de faire quelque chose avec eux ou pas? Le journal m'a aidé à savoir quoi faire avec le portfolio. Et grâce à lui, j'ai commencé à réfléchir à la façon dont je gérerais mon capital si je n'avais pas 100 000 roubles, mais plus. Est-ce que j'investirais dans les mêmes proportions ou pas? Je pense proposer à Ponomar de lancer une autre manche après la fin du challenge, cette fois pour un million!
Quels conseils pouvez-vous donner à ceux qui souhaitent acheter des actions de sociétés étrangères? Quels pièges doivent-ils connaître?
J'aime le marché d'outre-mer car le trading peut se faire librement le soir. Et aussi, par exemple, vous pouvez acheter et vendre des actions pendant les vacances pendant que le marché russe est en vacances. Son principal avantage et en même temps un problème est qu'il y a un choix énorme. Il y a tellement d'entreprises qui étudier tous les schémas possibles pour savoir où investir et comment gagner de l'argent peut se transformer en procrastination sans fin.
Il y a beaucoup moins d'actions sur le marché russe et vous savez à peu près ce que fait telle ou telle entreprise, ou du moins où trouver des informations. Ce n'est pas toujours le cas des entreprises étrangères: il arrive que vous voyiez qu'une entreprise se développe rapidement, que vous achetiez ses actions, mais que vous ne compreniez pas du tout ce qu'elle fait.
Quel est votre meilleur et votre pire investissement ce mois-ci?
Le plus gros revers est le stop loss d'Apple. Je vais sur mon compte personnel le matin, et là toutes les actions sont vendues à un prix monstrueusement bas. J'ai perdu beaucoup d'argent et je me suis promis de ne plus stop-loss! Et l'investissement le plus réussi est Visa. Au fait, je l'ai acheté juste avec l'argent libéré lorsque Apple l'a vendu.
Vous avez acheté des actions Netflix en décembre et espériez qu'il montera en flèche après les Golden Globes et The Witcher. Ça a marché?
Le 17 décembre, ils ont vraiment décollé, et je suis sorti avec un bon plus. Et puis le bon temps a commencé! J'ai vendu deux actions pour 630 $, et si j'avais eu un peu de patience, j'aurais pu vendre 676 $. Bon, j'aurais attendu jusqu'au 9 janvier, j'aurais reçu 682 dollars en général. Dans l'ensemble, j'ai gagné de l'argent sur Netflix et j'en suis satisfait. Je les mets dans mes favoris et je suivrai la situation afin de rentrer lors de la correction. Ils me semblent intéressants.
Comment allez-vous avec Blizzard? Enfin, y a-t-il un profit ou est-ce encore une pure déception?
Blizzard était quelque peu instable, parfois un plus ou un moins. Je suis sorti avec un petit plus et l'ai vendu.
Que pensez-vous des critiques de Kirill? Il pense toujours que tu agis de manière déraisonnable
Je pense toujours que Kirill donne de bons conseils pour les investissements à long terme, et je ne prévois que des investissements à long terme dans ma barbe. Je suis un allume-feu tordu. ©
Si je collectionnais maintenant un portefeuille pendant cinq ans, alors, guidé par les recommandations de Kirill, je choisirais trois ou cinq domaines et plusieurs entreprises fiables. Mais j'essaye de battre Ponomar, donc je dois prendre des décisions rapidement. Kirill, si vous lisez ces articles, vous êtes cool!
Continuez-vous à suivre la stratégie d'Alexey? Que pensez-vous de sa décision de prendre une position observatrice?
D'une part, je suis très curieux de savoir comment va Lyosha. Nous échangeons généralement les soldes de portefeuille plusieurs fois par semaine. Mais il est parti en vacances, il ne me contacte pas et je ne sais pas si je dois être heureux ou pas. Je suis dans un bon plus maintenant, mais que se passerait-il s'il gagnait encore plus?
Dans l'ensemble, je n'aime pas l'attentisme de Lyoshin. Peut-être que sa barbe n'est pas si importante pour lui. Par exemple, lorsqu'il était nécessaire de faire une moyenne sur Yandex, Alexey a simplement regardé comment les gens font fortune. Je ne pouvais pas faire ça.
Quels sont vos projets pour les deux semaines restantes?
Tout d'abord, cette semaine, j'ai fait la moyenne d'Alibaba. En fait, je n'avais pas prévu de faire ça, mais quand elle a perdu 5 $ par jour, j'ai décidé qu'il était temps. Jusqu'ici, tout n'est pas très positif là-bas, mais je ne perds pas espoir. Il y a une prédiction insensée de l'ÉLCV selon laquelle la croissance sera de 19%. Mais 11% me suffisent.
Deuxièmement, je veux vraiment résoudre quelque chose avec ITNT. Soit je m'en débarrasserai, soit je trouverai une occasion de les faire la moyenne, soit je serai heureux qu'ils aient tiré. Ils n'ont cessé de croître au cours de la dernière année, donc tout est possible.
Maintenant, j'aime beaucoup la croissance de Tinkoff, ils en ont + 17% par mois. C'est bon! Je teste également "Portfolio éternel"- un projet conjoint de Tinkoff et de la Bourse de Moscou. Ce sont des investissements dans l'or, les actions, les obligations et le marché monétaire à parts égales, travaillant dans toutes les phases de l'économie: croissance, déclin et stagnation.
Dans un proche avenir, je prévois de réfléchir à quoi faire avec VISA, il occupe 32% de mon portefeuille et il semble que c'est beaucoup. Très probablement, je vais le réduire, mais tout dépend du type de correction qui suivra une croissance aussi rapide. Je voudrais que les entreprises ne prennent pas plus de 20% du portefeuille, mais je regarde le graphique de croissance VISA et je pense: bon sang, pourquoi ne l'ai-je pas acheté avec tout l'argent?!
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FAQ sur l'investissement pour les débutants
Êtes-vous inspiré par les résultats des héros et souhaitez devenir investisseur? Tout d'abord, lisez la nouvelle série de réponses aux questions d'investissement de l'expert Tinkoff Kirill Komarov. Ses conseils vous aideront à éviter les erreurs et à gagner plus rapidement de l'argent sur les dépôts.
Je souhaite investir dans des actions d'une société étrangère. Que devriez-vous vérifier avant d'acheter?
Vous devez vérifier que vous comprenez exactement ce que vous achetez: de quel type d'entreprise il s'agit, ce qu'elle fait, quels sont les risques. Et surtout, pourquoi son stock pourrait-il augmenter? Investir au hasard est la première étape vers l'échec. Il vaut également la peine de se préparer à l'avance au fait que vous pouvez perdre votre argent investi. Après tout, plus le rendement est élevé, plus le risque est grand, et les actions sont un instrument avec un risque accru. Si vous n'êtes pas prêt à perdre 50% de la valeur, vous feriez peut-être mieux d'acheter des obligations.
Vous devez également vérifier que vous comprenez le principe d'achat et de conservation. L'investissement est une entreprise à long terme. Gagner de l'argent ici n'est pas du tout facile et cela ne se fera certainement pas rapidement. Chaque idée que vous avez doit avoir une chance. Les entreprises et les actions ont tendance à se rallier à long terme, mais peuvent baisser à court terme en raison de la nervosité des investisseurs. Il est important de ne pas paniquer et de ne pas vendre simplement parce que tout le monde vend.
Quels signaux d'arrêt vous aideront à comprendre que vous ne devriez pas acheter d'actions?
Problèmes d'entreprise. Pourquoi acheter des actions dans une entreprise en difficulté? Juste parce qu'ils ont chuté de prix? Eh bien, non, le fromage gratuit est seulement dans une souricière. En règle générale, les actions baissent pour une raison, mais parce qu'elles sont vendues par des professionnels qui connaissent mieux que vous. Même le vieux Buffett a dit à ce sujet: «Il vaut bien mieux acheter une entreprise formidable à un prix juste qu'une entreprise équitable à un prix exceptionnel». Il est préférable d'acheter des actions d'entreprises en croissance et performantes lorsqu'elles n'ont aucun problème à l'horizon.
Croissance rapide. Vous ne devriez pas regarder la carte voler vers le haut et ouvrir joyeusement une position dans l'espoir de piloter cette fusée. En règle générale, une montée rapide se termine par une chute rapide et la précipitation peut être coûteuse.
Volatilité élevée. Si les actions grimpent de 5 à 10% par jour, cela signifie que le papier est illiquide. Autrement dit, pour une raison quelconque, personne ne veut le négocier, et il n'y a pas assez d'ordres d'achat et de vente en bourse. Cela signifie généralement que l'entreprise a des problèmes. Et nous revenons ici au point 1.
Si j'achète des actions dans une société étrangère, qu'en est-il des impôts? Combien et qui devriez-vous payer?
Les impôts sur les dividendes sont généralement collectés automatiquement par le dépositaire national de règlement. Et les impôts sur les revenus issus de la croissance des cotations doivent être payés en fin d'année, mais uniquement si vous fermez des positions. S'il n'a pas été fermé, il n'est pas nécessaire de le faire cette année. Et si vous conservez les actions sans les vendre pendant trois ans, vous n'aurez pas à payer du tout. L'impôt sur le revenu est prélevé sur le solde du compte de courtage à la fin de l'année.
Avez-vous besoin de convertir de l'argent pour investir dans des actions de sociétés étrangères, ou les roubles conviennent-ils également?
Oui, vous avez besoin de monnaie. Mais il existe plusieurs options avec des roubles, par exemple l'ETF de FinEx, qui se négocient en roubles.
Qu'est-ce que l'investissement de portefeuille? Vaut-il la peine d'y investir?
Lorsque vous achetez un ETF, vous n'achetez pas une seule action ou obligation, mais un portefeuille entier. Cela diversifie vos risques et évite les problèmes de lot. Par exemple, investir dans Amazon peut être difficile avec un petit portefeuille, car une action coûte 1850 $. Le FNB est une bonne option pour les petits portefeuilles d'investisseurs novices.
Consultez les autres matériaux de défi pour des conseils d'investissement encore plus utiles. D'ici là, placez vos paris! Qui restera sans argent et sans barbe?
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