Comment convaincre un investisseur et attirer de l'argent vers une startup
Miscellanea / / September 14, 2023
Il ne suffit pas de proposer une idée qui changera le monde. Pour mettre en œuvre un projet, il est important de trouver de l’argent.
Qui peut investir dans les startups
La source de financement d'une startup dépend du stade de son développement. Il existe deux types de cycles d'investissement. Les premières étapes sont appelées lorsqu'une startup recherche simplement un modèle commercial et conclut ses premiers accords. Plus tard - lorsqu'il commence à gagner lui-même de l'argent et qu'il a besoin d'argent pour le développement et la croissance rapides de son entreprise.
Plus l'entreprise est jeune, plus il est difficile d'attirer un investisseur, car il risque de perdre les fonds investis. On estime que seulement 10 % des startups surmonter La « vallée de la mort » est la période où le projet a été lancé, mais fonctionne toujours à perte. Néanmoins, il est toujours possible de trouver des sources de financement. Voici quelques options populaires.
FFF (Amis, Famille, Imbéciles)
C’est le nom donné à l’argent reçu de la famille, des amis et d’investisseurs privés sans expérience. Au stade initial, cette option
choisir près de 40% des startups. Vous pouvez attirer des fonds même s'il n'y a pas de MVP - une version test du produit. Les investisseurs professionnels investissent rarement dans des projets à ce stade, car cela passer seulement 10% des startups. Il est plus facile d'accéder à l'argent de FFF, et il est peu probable que les amis et les parents exigent une participation dans l'entreprise et interfèrent avec le processus de travail.Les business angels
Il s'agit d'investisseurs privés en capital-risque qui allouent de l'argent à des startups prometteuses, à leur avis, à leurs débuts. Le terme vient de l'anglais venture - risque, aventure. Dans ce modèle, la probabilité de perdre de l’argent est très élevée. Mais si le démarrage réussit, vous pouvez compter pour un rendement de 70 à 100 %. Un business angel souhaite faire du projet un succès et donc, en plus de l'argent, il peut aider à la gestion et partager des contacts utiles. En échange, il souhaitera très probablement recevoir une participation dans l’entreprise et participer à la prise de décision.
Fonds de risque
Les business angels disposent de ressources limitées car ils investissent leurs finances personnelles dans des projets. Par conséquent, les startups peuvent se tourner vers des fonds de risque qui lèvent des fonds auprès de diverses sources: entreprises, banques, investisseurs privés. En règle générale, ces entreprises sont moins averses au risque et sélectionnent les entreprises avec plus de soin. Il est donc préférable de s'y rendre à des stades ultérieurs, lorsqu'il existe déjà un modèle commercial fonctionnel. Dans un tel fonds, vous pouvez obtenir une somme importante pour une croissance rapide. Mais il faudra transférer une partie du contrôle de l’entreprise aux investisseurs. De plus, ils peuvent apporter des changements à la stratégie de développement qui ne coïncideront pas toujours avec la vision des fondateurs de la startup.
Fonds gouvernementaux et entreprises privées
Ils accordent des subventions pour des travaux spécifiques, par exemple la réalisation d'essais cliniques ou la préparation d'un prototype. Dans ce cas, la startup n’a pas besoin de céder une participation dans l’entreprise. Il vous suffit de déclarer que l'argent a été dépensé aux fins désignées. Pour recevoir une subvention, vous devez soumettre une candidature décrivant l'idée, le plan de développement, les compétences de l'équipe et d'autres détails. Les conditions particulières peuvent être précisées sur le site internet du fonds sélectionné.
Souvent, les fonds publics allouent de l'argent pour le développement d'une entreprise, mais il existe également des investisseurs privés. Par exemple, VK accepte désormais les candidatures à un programme destiné à soutenir les startups et les développeurs. Gratuit disponible jusqu'à 2 millions de roubles, ainsi que l'accès aux ressources VK.
Accélérateurs
Dans les accélérateurs, des entrepreneurs expérimentés conseillent une équipe de nouveaux arrivants, les aident à étudier le marché, à tester un produit et à trouver un modèle économique viable. A la fin du programme, qui dure généralement plusieurs mois, sont organisées des journées de démonstration au cours desquelles les startups présentent les résultats de leur travail à des investisseurs potentiels. L'accélérateur lui-même peut investir de l'argent dans des projets prometteurs, généralement en échange d'une part dans l'entreprise.
Cette option convient aux projets qui disposent déjà d'un MVP. Pour les équipes en amont, des incubateurs d'entreprises fonctionnent, offrant, en règle générale, un soutien immatériel.
Utilisateurs de plateformes de financement participatif
Le financement participatif vous permet de collecter de petites sommes auprès de personnes et de susciter l’intérêt de clients potentiels. Cette option ne convient pas si l'entreprise a besoin de finances importantes.
Il est important de considérer que le succès d’une campagne de financement participatif dépend en grande partie de la bonne stratégie marketing. Vous devez préparer à l’avance un communiqué de presse, des photos et des vidéos et réfléchir aux canaux par lesquels vous parlerez de votre projet. Et offrez également des récompenses aux utilisateurs. Il peut s'agir, par exemple, du droit de recevoir des actions de l'entreprise ou d'un accès anticipé à un produit.
Comment se préparer pour attirer les investissements
Investir de l'argent dans une startup comporte des risques, et il est donc important pour l'entrepreneur de convaincre l'investisseur que le projet mérite l'attention et que l'on peut faire confiance à l'équipe.
Décidez sur quoi vous dépenserez votre argent
Avant même de rechercher un investisseur, vous devez décider à quoi serviront exactement les fonds. Par exemple, pour élargir l'équipe, accéder à des outils marketing payants et développer des produits. Une fois que vous aurez compris les problèmes que vous souhaitez résoudre, il sera plus facile de décider de la taille de l’investissement et du type d’investisseur. Par exemple, si vous avez besoin d’un petit montant, cela ne sert à rien de contacter un grand fonds de capital-risque, car il n’est probablement pas intéressé par des investissements de ce type.
Élaborer un plan d'affaires
Le document doit révéler votre idée, décrire vos concurrents et votre stratégie de développement. Ajoutez une prévision d'embauche et un plan financier: de combien d'argent vous avez besoin et combien vous souhaitez gagner. Dans le même temps, il est préférable d’éviter les détails excessifs afin de ne pas créer d’attentes excessives parmi l’équipe et les investisseurs. Laissez le business plan révéler les principaux points qui contribueront au maintien et au développement de l’entreprise.
Cibler des sponsors spécifiques
En règle générale, les business angels et les fonds de risque ont leur propre cercle d’intérêts. Il ne sert à rien d’approcher un investisseur qui investit dans des startups de soins de santé et de fintech si vous travaillez dans le créneau de l’éducation. Vous pouvez atteindre les bonnes personnes grâce aux accélérateurs et au réseautage. Participez à des rencontres et à des petits-déjeuners d'affaires avec des entrepreneurs et parlez de votre idée. Une autre option consiste à écrire aux investisseurs sur les réseaux sociaux professionnels.
Préparer une présentation pitch
Il doit contenir une courte histoire qui répond aux principales questions sur le produit. Décrivez l'idée, le modèle commercial, la taille du marché, les concurrents et d'autres détails importants. Mentionnez les membres de l’équipe et leurs compétences. Ce sera un plus si les fondateurs ont une expérience entrepreneuriale ou une expertise dans le domaine dans lequel ils lancent une startup. A la fin de la présentation, n'oubliez pas de laisser vos coordonnées.
Consulter un avocat
La vérification des documents peut prendre du temps, mais il vaut mieux ne pas prendre de risques et ne pas sauter cette étape, sinon vous risquez de signer des documents à des conditions défavorables. Par exemple, l'investisseur recevra une voix décisive ou aura entre les mains la majorité des actions de la société. Parfois, les fonds sont fournis par leur propre avocat, mais il ne faut pas oublier qu'il prend avant tout en compte leurs intérêts.