Cours de conseil financier en ligne - cours 13 100 RUB. de l'Ecole Internationale des Métiers, formation 6 semaines, Date 29 novembre 2023.
Miscellanea / / November 30, 2023
Communication en ligne « en direct » avec les enseignants et les mentors.
Accès au cours pendant 3 mois: tâches interactives, webinaires et enregistrements de cours.
Programme de formation flexible que vous choisissez vous-même.
Pas de frais de transport supplémentaires.
Possibilité de combiner formation avec travail, déplacements et formation parallèle.
Après avoir terminé le cours, vous recevez un certificat personnel.
1. Immersion dans le métier
Explorer
1.Tâches et domaine de responsabilité d'un consultant financier
2.Revenus du conseil financier
3.Marché des services de conseil financier
4. Analyse comparative du marché des services de conseil financier avec les pays développés
5. Réglementation des activités des conseillers financiers
6.Certificats pour les conseillers financiers
Maîtrisez-le
- Tâches du consultant
- Les domaines de responsabilité
- Marché des services
- Règlements
Sur la pratique
• Créer un diagramme de cluster pour les tâches d'un consultant financier.
• Créer une liste de contrôle des réglementations régissant les activités d'un conseiller financier.
L'enseignant évaluera le résultat du devoir et en discutera en détail avec vous.
2. Activité d'investissement sur le marché financier
Explorer
1.Structure du marché financier
2. Investissements et intermédiaires d'investissement
3. Le principe de fonctionnement du fonds d'investissement
4.Types et catégories de fonds. ETF - Fonds négociés en bourse et fonds spéculatifs
5.Avantages et inconvénients des fonds d'investissement
6. Risques possibles des fonds d'investissement
Maîtrisez-le
- Structure du marché financier
- Fonds d'investissement
- Avantages des fonds
- Risques du fonds
Sur la pratique
• Faire un tableau sur la classification des intermédiaires d'investissement.
• À partir de documents provenant d'agences d'information et d'analyse, décrire les activités des grands investisseurs sur le marché financier.
• Décrire les fonds d'investissement modernes.
L'enseignant évaluera le résultat du devoir et en discutera en détail avec vous.
3. Instruments financiers
Explorer
1. Marché des valeurs mobilières primaire et secondaire et ses participants
2. Marché monétaire: cartes de revenu, dépôts, fonds du marché monétaire
3.Obligations et actions
4. Organismes de microfinance et coopératives de crédit
5. Immobilier: objets immobiliers et fonds immobiliers
6.Matières premières et métaux précieux
Maîtrisez-le
- Bourse
- Titres
- Obligations et actions
- Marché monétaire
Sur la pratique
• Décrire les spécificités des marchés de valeurs mobilières « primaires » et « secondaires ».
• Identifier et décrire les principaux acteurs des marchés primaires et secondaires.
• Décrire les fonctions du marché financier et son impact sur le développement économique.
• Déterminer les caractéristiques du fonctionnement des marchés mondiaux de l'or.
L'enseignant évaluera le résultat du devoir et en discutera en détail avec vous.
4. Gestion du processus d'investissement
Explorer
1. Options d'investissement: investissements ponctuels, investissements réguliers. Options mixtes
2. Gestion du portefeuille d'investissement
3. Exemples de portefeuilles de sociétés d'investissement de premier plan au monde
4. Structure du portefeuille d'investissement
5. Détermination des objectifs d'investissement et des ressources
6. Prise en compte de l'horizon temporel et des investissements existants de l'investisseur
Maîtrisez-le
- Investissement ponctuel
- Investissements réguliers
- Portefeuille d'investissement
- Gestion de portefeuille
Sur la pratique
• Faites une liste de contrôle pour la structure de votre portefeuille d'investissement.
• Construire un portefeuille d'investissement provenant de plusieurs secteurs.
L'enseignant évaluera le résultat du devoir et en discutera en détail avec vous.
5. Activité financière dans des conditions de risque
Explorer
1.Risque de marché. Mesure d'évaluation des risques. Volatilité
2. Dépendance du risque à l’horizon d’investissement pour différentes classes d’actifs
3.Risques de marché et d’inflation à court et long terme
4. Portefeuille d'investissement pendant l'inflation et la dévaluation
5.Risque et récompense d'un portefeuille diversifié
6.Problèmes de diversification. Nombre optimal de classes d'actifs dans un portefeuille
7.Rééquilibrage du portefeuille
8.Types et méthodes de rééquilibrage
Maîtrisez-le
- Types de risques
- Dépendance au risque
- Diversification
- Rééquilibrage du portefeuille
Sur la pratique
• Vous diversifierez le portefeuille de placements du client.
L'enseignant évaluera le résultat du devoir et en discutera en détail avec vous.
6. Imposition
Explorer
1.Impôt sur le revenu des particuliers
2. Revenus non imposables
3. Fiscalité des investissements pour différentes catégories
4. Moyens de minimiser l'impôt sur le revenu
5.Déductions fiscales
6.Déclaration fiscale
7. Conséquences fiscales du retard et du non-paiement de l'impôt
8.Méthodes d'optimisation fiscale des investissements
Maîtrisez-le
- Tâches du consultant
- Les domaines de responsabilité
- Types de déductions fiscales
- Optimisation fiscale
Sur la pratique
• Décrivez les impôts payés par le client. Proposer des options d'optimisation.
L'enseignant évaluera le résultat du devoir et en discutera en détail avec vous.
7. Investissements étrangers
Explorer
1.Investissements étrangers
2. Diversification des devises
3.Aperçu des pays et des industries dans lesquels investir
4. Technologie d'investissement à l'étranger: comment ouvrir un compte bancaire et un compte de courtage
5.Ouvrir un programme d'assurance investissement
6. Acheter un bien immobilier à l’étranger
Maîtrisez-le
- Structure du marché financier
- Fonds d'investissement
- Avantages des fonds
- Risques du fonds
Sur la pratique
• Créer un portefeuille d'investissement en devises étrangères. Décrivez quels rapports devront être soumis au client lors d'un investissement via un compte de courtage étranger et via une banque étrangère.
L'enseignant évaluera le résultat du devoir et en discutera en détail avec vous.
8. Assurance
Explorer
1.Conditions d'assurance
2.Risque de dépenses imprévues
3. Taille requise du fonds de réserve
4.Outils pour constituer un fonds de réserve
5. Risques de perte et de dommages aux biens, assurance des biens
6. Programme d'assurance selon les risques d'invalidité, de maladies dangereuses, de frais médicaux imprévus
7. Risques de divorce et de saisie immobilière, outils de protection contre les risques
8. Sélection du montant d'assurance optimal pour chaque risque
9.Choix d'une compagnie d'assurance en Fédération de Russie ou à l'étranger
Maîtrisez-le
- Types de risques
- Fonds de réserve
- Types d'assurance
- Sommes assurées
Sur la pratique
• Identifier les risques des clients et créer un plan de protection contre les risques identifiés.
• Calculer la couverture d'assurance optimale selon le programme d'assurance.
L'enseignant évaluera le résultat du devoir et en discutera en détail avec vous.
9. Travailler avec les clients
Explorer
1.Communication avec les clients
2.Approche individuelle des différentes catégories de clients
3.Structure de la réunion et des négociations avec le client
4.Identification et formation des objectifs financiers du client
5. Plan financier personnel et plan d’affaires
6.Identification des points de croissance financière pour le client
7.Créer une stratégie de solution financière étape par étape
Maîtrisez-le
- Types de clients
- Structure des négociations
- Types de plans financiers
- Stratégie financière
Sur la pratique
• Faites une liste de contrôle pour mener une première consultation avec un client.
L'enseignant évaluera le résultat du devoir et en discutera en détail avec vous.
10. Plan financier personnel du client
Explorer
1. Objectifs financiers standards et cycles de vie humaine
2. Fixer les objectifs financiers du client
3.Analyse des revenus et dépenses des clients
4.Analyse des risques: événements de la vie contrôlables et incontrôlables
5. Sélection du portefeuille d'investissement
6.Options pour maintenir un plan financier personnel
7. Moyens de réduire les coûts et d'augmenter les revenus
8.Révision du plan financier
Maîtrisez-le
- Objectifs financiers
- L'évaluation des risques
- Sélection de solution
- Réduction des coûts
Sur la pratique
• Notez les objectifs financiers du client.
• Préparer un plan financier.
L'enseignant évaluera le résultat du devoir et en discutera en détail avec vous.
11. Planification financière des activités
Explorer
1.Consultation initiale avec le client
2. Déterminer les objectifs financiers de l’entreprise du client
3.Cyclicité des besoins de l'entreprise
4.Analyse du passif et de l'actif
5.Le concept de sélection d’instruments financiers pour le plan d’affaires du client
6.Établir un plan financier
7.Formation d'une stratégie d'investissement pour les objectifs commerciaux
8.Révision et modification du plan financier
Maîtrisez-le
- Conseil clients
- Objectifs financiers de l'entreprise
- Les besoins de l'entreprise
- Préparer un plan
Sur la pratique
• Rédiger une stratégie d'investissement, sélectionner des instruments financiers pour le client.
L'enseignant évaluera le résultat du devoir et en discutera en détail avec vous.
12. Bâtir une carrière de conseiller financier
Explorer
1. Options pour le modèle économique d’un conseiller financier: à honoraires, à commissions, mixte
2. Avantages et inconvénients des différents modèles économiques
3. Rentabilité de l'entreprise
4.Réputation du conseiller financier
5.Recherche de clients: séminaires, webinaires, conférences, mailings, livres et articles, comment se faire un nom
6. Acquérir de l'expérience et une certification
Maîtrisez-le
- Plans d'affaires
- Réputation
- Rechercher des clients
- Attestation
Sur la pratique
• Élaborez un plan pour trouver des clients.
L'enseignant évaluera le résultat du devoir et en discutera en détail avec vous.