Pour que la banque peut bloquer la carte

Dans le web sur une base régulière, il y a des rumeurs selon lesquelles les banques vont bloquer la carte pour tous les transferts aux impôts sur tous les revenus déduire et tout transmettre sur les comptes données à l'impôt. Nous avons trouvé que cela est vrai, que l'invention et la façon d'éviter de verrouillage inattendu.

Que peut bloquer la carte et écrire une amende

transaction suspecte

Le 26 Septembre 2018, les banques peuvent Loi fédérale du 27/6/2018 numéro 167-FZ bloquer temporairement la carte et de suspendre l'opération s'il semble que vos fraudeurs ont saisi la carte. La base de ce - un comportement atypique, par exemple, plusieurs retraits d'espèces dans une ligne ou un grand coup achat, mais généralement vous dépensez de l'argent sur la nourriture et communautaire. Dans le cas où la banque opère des soupçons comme suit:

• Les blocs opération et une carte.
• Il tente de contacter le propriétaire par carte de téléphone.
• Si le propriétaire est responsable, et confirme l'opération, il est effectué, et la carte est déverrouillé.
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• Si le propriétaire ne répond pas, les restes de cartes bloquées pendant deux jours, sans compter le jour de l'opération. Au cours de ces deux jours à essayer de contacter le propriétaire. Lorsque deux jours passent, la carte est automatiquement déverrouillé et l'opération a lieu.

En règle générale, ces verrous ne causent pas de problèmes - assez pour confirmer le paiement. Vous ne pouvez même attendre un appel de la banque, et aller directement à la hotline, un spécialiste qui réglera la question.

Entré un code PIN erroné

Si vous entrez trois fois un code PIN erroné, la carte bloquera pour une journée. Assurez-vous que la carte avec vous, et juste attendre la sortie. Le processus peut être accéléré en appelant la hotline - n'a pas eu à attendre 24 heures.

commentaires suspects sur la nomination de la traduction

Les transferts réguliers de personnes physiques personnes physiques étiquetées « travail » ou « pour appartement« Peut alerter la banque. Même si la carte ne bloque pas donner immédiatement des informations à l'impôt, et il commencera la procédure.

Sur le terrain « Destination traduction » en général, il est préférable de ne pas plaisanter.

Ne pas écrire, « Votre part d'un vol de banque, » ou toute autre indication de violation de la loi - la carte se bloque et peut transmettre les informations à la police. Il est préférable de laisser le champ vide ou abrégé par des commentaires comme « The Gift ».

Shopping sur Internet

La banque peut bloquer la carte, si elle estime que vous essayez de dépenser plus que d'habitude dans la boutique en ligne ou site où vous payez, le phishing, ce ne vendent pas, mais se contente de recueillir des cartes de données et le vol l'argent. Les soupçons de la banque ne sont pas toujours justifiées: la carte peut parfois bloquer la « juste au cas où », même pour l'achat du magasin officiel de la marque.

Ce verrou dangereux: il aide à économiser votre argent. Si la carte est bloquée, procédez comme suit:

• Assurez-vous que le site pas un phishing: Vérifiez l'adresse (il était, par exemple, example.ru, non exaample.ru), recherchez des informations sur la personne morale, lire les commentaires sur Internet.
• Si le site est encore phishing, et que vous avez saisi la carte de données, appelez la banque, bloquer la carte et faire RÉÉDITION - si les fraudeurs ne pourront pas avoir accès à votre argent.
• Si un site nefishingovy appeler la banque et demandez-leur de déverrouiller la carte. Il faut généralement moins d'une heure.

achats à l'étranger

Si vous payez toujours par virement bancaire à Moscou et en essayant tout d'un coup à retirer de l'argent en Thaïlande, les gardes bancaires: sont soudainement transigés pas, et les fraudeurs étrangers. Dans ce cas, bloquer la carte immédiatement, et parfois même aide déverrouille pas appeler la banque - vous devez venir à la branche en personne. Dans le pire des cas, vous pouvez rester tout sans argent à l'étranger.

Pour éviter de tomber dans cette situation, il est nécessaire de mettre en garde la banque sur les voyages à l'avance.

Parfois, cela peut être fait dans un bureau privé ou une application mobile dans une section spéciale du voyage - il est nécessaire de préciser le pays et la date, la carte ne peut pas être bloqué. Si la section telle dans votre compte n'est pas présent, vous devez appeler la hotline et de faire rapport à l'opérateur de Voyage.

Revenu sur lequel vous ne payez pas les taxes

Si vous fournissez des services, les choses vendre ou louer un appartement, vous devez payer des impôts. Si vous ne faites pas d'impôt et trouve tout à coup à son sujet, la carte peut être bloquée, et vous êtes obligés de payercode général des impôts article 10813% du chiffre d'affaires et 20% de ce montant à titre de pénalitécode général des impôts article 122. Si le crime est prémédité, devra payer 40% (généralement considéré comme le premier échec involontaire de payer des impôts, et intentionnels - tous les autres).

La taxe n'a pas accès à tous les comptes à tout moment. Les banques ne signalent pas tous les revenus de tous les clients. Toutefois, la taxe peut être intéressé par vous si:

• Vous faites des achats coûteux et revenus officiels que vous n'avez pas.
• Banque vous voit chaque semaine ou mois viennent le montant de 50-100 mille roubles au détriment des personnes physiques ordinaires. Il peut bloquer la carte et transférer les données à la taxe, pour vous assurer que vous n'êtes pas un escroc.
• Quelqu'un se plaint de vous. Par exemple, les voisins dire la taxe que vous louez un appartement.

Dans ce cas, la taxe commencera à comprendre, et si le condamné vous d'un crime, il fera payer l'impôt et de la pénalité.

dettes

Si vous avez des dettes paiements de services publics, Prêts ou ordonnance d'un tribunal, votre carte pourrait être arrêté. Il fonctionnera, mais tout l'argent venant presque immédiatement radiés en raison du remboursement de la dette. Dans ce cas, vous pouvez tourner vers les huissiers de justice à la carte ne sera facturé à 50%, mais supprimer complètement l'arrestation ne peut être tout payé à la fin.

Suspicion violation de la loi et la fraude

Cela peut se produire, par exemple, si vous tombez sur la carte de 50 mille et vous y aller et puis les tirer tous. Ou si vous laissez régulièrement l'argent du compte d'une personne morale. Une liste claire de ces opérations ne sont pas - les banques à surveiller dans leurs algorithmes. Toutefois, ces verrous ne sont pas dangereux si vous ne cassez pas la loi. Il suffit d'appeler au support technique, d'expliquer ses actions, et la carte est déverrouillé. Si la banque sera plus sérieux soupçons sont venus au bureau et montrent des documents, sur la base duquel vous obtenez l'argent. Par exemple, les contrats de services, reçus, chèques, billets à ordre.

Il est plus difficile si vous avez vraiment tricherComme de l'argent sur l'argent chaque semaine ou chaque mois et vous obtenez une grande quantité de tir. Dans ce cas, la banque peut bloquer la carte en permanence, et même avec la taxe ou le tribunal. Mais si vous ne cassez pas la loi, d'avoir peur d'une telle situation, il ne faut pas.

Qu'est-ce que la carte ne bloque pas avec précision

traductions simples

Si un ami vous a envoyé un millier de roubles pour l'essence lors d'un voyage en commun, vous ne serez pas obligé à l'impôt de paie, et la carte ne bloquera pas. Est le revenu imposable neChapitre 23 du Code des impôtsEt les envois de fonds des amis et des revenus de la famille ne sont pas.

La banque n'a pas le pouvoircode général des impôts article 86 simplement retenir l'impôt sur votre argent. Cela traite de la taxe, mais il ne contrôle pas toutes les traductions.

Pour quelqu'un pénalisent, la taxe est nécessaire de soupçonner une personne qui reçoit des revenus pour le prouver et assurez-vous qu'elle viole la loi.

D'où vient donc tous pris la rumeur selon laquelle une carte régulière peut bloquer la traduction? La raison en était un vrai changementLoi fédérale « sur les modifications apportées aux parties un et deux du Code fiscal de la Fédération de Russie » en date du 27/11/2017 numéro 343-FZ dans le code fiscal: le 1er Juin 2018, les banques sont tenues de transférer des informations fiscales sur les comptes en métal, bien que je pouvais le faire à nouveau. Mais ces innovations ne se rapportent pas à rouble ordinaire et des comptes en devises, donc ne pas avoir peur de toutes les traductions kopeck.

Une tentative de retirer de l'argent à un guichet automatique d'une autre banque

La seule chose qui vous menace de retirer de l'argent dans quelqu'un d'autre ATM - une commission. D'autres restrictions ou limitations non ici.

Les retraits dans les guichets automatiques sont à l'extérieur lourd d'autres risques. Par exemple, le dispositif peut prendre une carteMême si vous une fois dans un code PIN erroné. Après cela est nécessaire de commander une nouvelle version, comme la carte que vous ne serez pas retourné. Cependant, avec le verrou, ce problème n'est pas lié.

Cadeaux

Si un parent ou un ami vous TRADUIRE même de 50 mille avec le commentaire « cadeau » est très probablement un bloc de traduction. Toutefois, si ces « cadeaux » sera garde bancaire régulière et précise.

Dans ce cas, la carte peut être bloqué, mais temporairement. Pour remédier à la situation, vous simplement appeler la banque et de clarifier la question.

traductions petites régulières

Sur les cartes ne sont généralement pas bloquer même pour les paiements réguliers. Par exemple, si un ami vous paie pour ce que vous êtes assis avec son enfant, et la taxe bancaire est peu susceptible d'attention à elle. Carte dans tous les cas, ne bloque pas seulement - cela ne peut se produire après les questions fiscales. Si les procédures judiciaires commencent, il sera obligé de vous informer à ce sujet dans une lettre officielle.

Comment éviter le blocage et les pénalités

• Ne salissez pas avec le champ « Objet de la traduction, » remplir honnêtement ou même laisser en blanc.
• Ne pas essayer de payer avec le produit de la carte en magasin en ligne fiable. Vérifiez les commentaires, regardez les détails du site des entités juridiques.
• Avertir la banque sur les voyages à l'étranger.
• Vous payez des impôts sur le revenu, par exemple, pour la remise de l'appartement.
• Réorganiser SP ou devenir travailleur autonome, si vous rendez régulièrement tout service quelque chose ou de vente. Cela aidera à éviter Problèmes avec l'impôt.
• Il est temps de payer les frais pour les prêts et pour le logement et les services communaux.
• Ne pas utiliser la carte pour les systèmes frauduleux. Personne ne passe sa carte et les données là-dessus.

Que faire si la carte est toujours bloquée

La première chose que vous devez faire - appeler la banque. Soyez prêt à fournir votre passeport et de se rappeler le mot de code - l'opérateur peut leur demander. Appels mieux avec des chiffres liés à la carte.

Sur l'employé de banque de téléphone vous donnera toutes les instructions nécessaires. Dans la plupart des cas, vous aurez juste besoin de confirmer l'opération, et la carte est déverrouillé. Dans des situations plus complexes doivent venir à la banque avec des documents pour montrer que vous ne violez pas la loi. Si des soupçons sérieux de l'impôt devra revenir plus et là pour prouver son innocence.

Dans les cas graves, le déverrouillage peut prendre beaucoup de temps, il est donc préférable d'avoir une réserve de trésorerie et garder l'argent dans quelques cartes - tout à la fois sont peu susceptibles d'être bloqués.