Que faire si un transfert d'un étranger est venu à la carte
Miscellanea / / July 21, 2023
S'il s'agit d'un malentendu, demandez à la banque de le corriger.
Il arrive que quelqu'un vous ait vraiment envoyé de l'argent par erreur. Mais beaucoup plus souvent, vous pouvez rencontrer des escrocs qui comptent sur votre inattention ou votre crédulité.
Que faire s'il n'y a pas eu de transfert, mais qu'on vous demande de restituer l'argent
Si vous avez des notifications de l'application bancaire connectée, alors SMS vous informera de chaque réception d'argent. Cependant, il existe des situations où il y a un message, mais l'argent n'a pas été transféré sur la carte.
Par conséquent, il vaut toujours la peine de vérifier de quel numéro provient la nouvelle du transfert. Auparavant, les escrocs envoyaient souvent des SMS en copiant des messages bancaires à partir de numéros réguliers. Il suffit de regarder qui est l'expéditeur et vous pouvez immédiatement remarquer la tromperie.
Mais il existe une possibilité technique d'utiliser des numéros de remplacement. Et il semble au destinataire qu'il a vraiment reçu un message concernant le réapprovisionnement du compte de sa banque.
En règle générale, un SMS est immédiatement suivi d'un appel. Et le destinataire entend une histoire selon laquelle son interlocuteur a accidentellement saisi le mauvais numéro et envoyé le transfert vers un autre numéro de téléphone. En règle générale, nous parlons de très petites quantités - environ 1 000 à 2 000 roubles. Les fraudeurs espèrent que pour un tel argent, une personne ne vérifiera pas si elle a vraiment reçu le transfert, mais prendra sa parole et acceptera immédiatement d'envoyer de l'argent au numéro de l'appelant. Habituellement, l'escroc demande de manière très convaincante de le faire immédiatement.
La première chose à faire est de mettre fin à la conversation et de vérifier immédiatement l'état du compte. Surtout si vous entendez les mots "rapidement, maintenant, immédiatement, de toute urgence". escrocs ils précipitent souvent la future victime, la forcent à agir sur les émotions, ne lui permettent pas de se calmer et de réfléchir. Alors dites au revoir, cliquez sur l'appel de fin et ouvrez l'application bancaire. Il peut s'avérer qu'il n'y avait pas de revenu.
Ensuite, vous devez contacter la banque, lui dire que les escrocs ont appelé et fournir leur numéro de téléphone. Vous ne pouvez pas appeler, mais transférer ces informations directement dans l'application - de nombreuses banques ont prévu cette possibilité.
Que faire si le virement a été effectué et qu'on vous demande de restituer le montant reçu
Dans ce cas, vous recevez vraiment un message concernant la réception d'argent de votre banque. Vous vérifiez le compte et voyez: oui, un virement provient d'un destinataire incompréhensible.
D'autres événements se développent de la même manière: un appel d'un inconnu, une histoire d'erreur et une demande de restitution urgente de l'argent au numéro de l'appelant. Ou transférez-les vers un autre numéro ou une autre carte.
Est-il possible de dépenser l'argent reçu
Dans aucun cas. En droit russe, il existe la notion d'"enrichissement sans cause". C'est l'appropriation par une personne de biens et d'argent qui ne lui appartiennent pas. Et peu importe comment il a acquis les valeurs des autres. Code civil de la Fédération de Russie réclamationsque le destinataire est tenu de restituer le bien ou l'argent, même s'ils lui sont parvenus par accident.
Par conséquent, si vous ne savez pas qui vous a transféré l'argent, n'y touchez pas. Sinon, l'expéditeur peut vous poursuivre. Il prouvera facilement que le transfert a été - toutes les informations sur les transactions sont stockées dans la banque. Et vous devrez restituer la totalité du montant, même s'il n'y a pas un rouble sur votre compte à ce moment-là. Aussi, payez les frais juridiques.
Que faire si vous recevez une traduction erronée
Si vous avez reçu un transfert et que des expéditeurs inconnus vous ont appelé, dites que vous ne réclamez pas l'argent d'autres personnes. Mais vous ne transférerez rien pour aucun détail. Demandez à l'expéditeur de contacter sa banque, de signaler l'erreur et d'annuler officiellement le transfert. Une telle opération est assez possible.
Appelez immédiatement votre banque et signalez l'incident. Ensuite, vous devez vous rendre au bureau de la banque et rédiger une déclaration indiquant que l'argent a été crédité sur votre compte par erreur et que vous demandez à la banque de le restituer au propriétaire.
Souvent, les escrocs disent qu'il faut beaucoup de temps pour rendre officiellement l'argent et qu'ils ont besoin du montant transféré immédiatement. Et qu'ils vous seront très reconnaissants si vous oubliez les formalités et que vous les aidez. Eh bien, les mêmes mots suivent - "immédiatement, de toute urgence, tout est en feu, vous pouvez me sauver, je vous en prie - transférez l'argent."
Ne cédez pas aux émotions - elles peuvent être une mauvaise aide en matière de sécurité financière.
Que peut-il arriver si vous transférez toujours de l'argent aux détails spécifiés
Cela entraîne généralement des problèmes, car vous pouvez être entraîné dans l'un des stratagèmes frauduleux.
- Vous donnerez l'argent reçu deux fois. L'expéditeur recevra votre virement de retour. Mais il pourrait déjà écrire une déclaration indiquant qu'il vous a transféré de l'argent par erreur. Par conséquent, la banque annulera la transaction et dans quelques jours lui rendra l'argent qui lui a été envoyé. En conséquence, il recevra le double du montant.
- Un acheteur trompé peut vous appeler et exiger les biens ou l'argent qu'il a payé. Une tournure inattendue - après tout, vous ne vous êtes occupé ni de la vente de marchandises ni des clients. Mais vos coordonnées pourraient être indiquées par des escrocs sur un faux site Web d'une boutique en ligne. L'acheteur pensait que payé pour l'achat, en attente de livraison, mais rien reçu. En conséquence, il a découvert qui avait reçu l'argent transféré et il s'est avéré que vous étiez le destinataire. Ensuite, il peut y avoir des procédures désagréables, y compris des litiges.
- Vous pouvez être appelé par l'IMF et vous demander de rembourser le prêt contracté avec des intérêts considérables. Il est clair que vous n'avez contracté aucun emprunt. Mais cette situation peut se produire si quelqu'un a contracté un prêt auprès d'une IMF, un organisme de microfinance, en utilisant votre numéro de carte. Il a reçu des détails de paiement si, par exemple, vous avez laissé des données sur certains site d'hameçonnage. En conséquence, vous avez vraiment reçu de l'argent de l'IMF et vous l'avez envoyé à ceux qui ont réussi cette arnaque. Ils ont obtenu votre argent et vous - la nécessité de prouver que vous n'avez contracté aucun prêt, vous ne paierez donc pas d'intérêts.
- Vous pourriez être accusé de fraude. Disons que vous avez reçu une traduction de Vasily Petrovich S. Mais l'étranger qui a appelé, qui s'est présenté comme "Vasily Petrovich", a demandé d'envoyer de l'argent à une autre personne - par exemple, Ivan Sergeevich M. Tu l'as fait. Et puis il s'est avéré que le compte du vrai Vasily Petrovich avait été piraté par des escrocs. Ils vous ont envoyé l'argent afin de le « blanchir » et de l'obtenir légalement, par le biais d'un virement. Mais c'est vous qui pouvez être suspecté, surtout si vous n'avez rien signalé sur le transfert erroné.
Il peut y en avoir d'autres stratagèmes frauduleux. Ils surviennent lorsque la victime ne veut pas résoudre le problème de manière officielle. Par conséquent, nous vous rappelons une fois de plus ce qu'il faut faire si vous avez reçu un transfert d'une personne inconnue :
- Conseillez à l'expéditeur de contacter sa banque et d'annuler la transaction.
- Contactez votre banque et écrivez une déclaration vous demandant de retourner le virement erroné à l'expéditeur.
Et aussi - soyez toujours prudent lorsque vous envoyez vous-même des virements, afin de ne pas transférer de l'argent à quelqu'un par erreur.
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