Portefeuille et vie - tarif 10 800 roubles. du MIF, formation 10 semaines, date du 29 novembre 2023.

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Bloc 1. Psychologie de l'argent. Relations avec l'argent, barrières, habitudes financières, sensibilisation

Il existe de nombreuses croyances autour de l’argent: de « l’argent ne fait pas le bonheur » à « facile à venir, facile à partir ». Le plus souvent, ils déterminent nos revenus, nos dépenses et nos problèmes financiers. Alors commençons par eux. Nous travaillerons également sur les émotions et les relations avec l'argent en général.

Résultat: transformation de l’attitude envers l’argent et détermination à prendre ses responsabilités.

SEMAINE 1. CHANGEMENT DE MENTALITÉ ET DE COMPORTEMENT
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Leçon 1. Idées sur l'argent qui suscitent nos peurs
Pratique: surmonter l'anxiété et les attentes effrayantes

Idées sur l'argent

Ce qui donne naissance aux fantasmes sur l'argent: les véritables besoins derrière le désir de devenir riche

Objections internes et attentes irréalistes

Comment gérer l'anxiété et les craintes liées à l'argent

Webinaire « Penser l'argent sans ésotérisme: comment ça marche » (sauf tarif « Indépendant »)
Experte - Larisa Parfentyeva

Comment la pensée et l’argent sont liés
De combien d’argent a-t-on besoin pour être heureux ?
Un moyen rapide d’identifier vos croyances financières limitantes
Métaphore de l’argent: que pensez-vous vraiment de l’argent ?
Combien pouvez-vous gagner si vous êtes là où vous êtes ?
Comment gérer la peur de manquer d’argent

Leçon 2. Le lien entre la pensée et le comportement financier: pourquoi la simple connaissance des instruments financiers ne suffit pas
Pratique: analyser votre comportement financier et la réflexion qui le sous-tend

Comment fonctionne notre cerveau: comment les pensées et les idées sur l'argent affectent notre comportement financier

Le rôle de l'inconscient dans le comportement: comment le mode pilote automatique s'active
Comment analyser votre comportement actuel et déterminer ce qui se cache derrière au niveau de la réflexion
Comment reprendre ses responsabilités en main et s'engager dans un mode de gestion financière consciente

SEMAINE 2. SURMONTER LES OBSTACLES
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Lecon 3. Résistance interne au changement et comment la surmonter
Pratique: premières étapes pour accepter la résistance

Qu'est-ce que la résistance au changement
Comment et pourquoi cela apparaît même lorsque nous voulons changer pour le mieux, et pourquoi c'est normal
Comment remarquer une résistance en vous
Qu'est-ce qui vous aidera à vaincre les résistances au départ et sur une longue distance ?
Comment minimiser la résistance et agir

Leçon 4. Les attitudes limitantes et leur transformation
Pratique: travailler sur les croyances limitantes

Croyances profondes sur l’argent: comment elles se forment et se manifestent
Comment la pensée et les affirmations positives peuvent être dangereuses et pourquoi elles ne fonctionnent pas
Les croyances limitantes les plus courantes concernant l’argent
Stress lié à l'argent: peur d'un mauvais jour, crise, conflits familiaux, perte d'épargne
Comment changer écologiquement vos croyances

Webinaire « Travailler contre les croyances limitantes »
Experte - Marina Gogueva

Comment et pourquoi trouver vos principales craintes concernant l'argent
Analyse des croyances limitantes sur l'argent
Règles de modification des paramètres
Les erreurs les plus courantes lors de la modification des paramètres (et comment les éviter)

SEMAINE 3. OBJECTIFS ET MOTIVATION
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Leçon 5. Qu'est-ce qui se cache derrière votre motivation ?
Pratique: recherche des besoins et des désirs qui apporteront une motivation durable

D’où vient la motivation ?
Comment déterminer vos besoins
Pourquoi les plans, formations, livres et discours de motivation ne suffisent pas
Pourquoi formuler et écrire un objectif n’est pas la même chose que l’atteindre
Ce qui est nécessaire pour l'auto-motivation

Webinaire « Et s'il n'y a pas d'objectif: comment trouver son rêve »
Experte - Eva Katz

3 pratiques qui vous apprendront à rêver et à fixer vos objectifs
Un moyen efficace de distinguer vos rêves des autres
Pourquoi les rêves peuvent être une source d'énergie idéale et comment l'organiser dans votre vie
Qu'est-ce qui transforme un rêve en objectif et vous aide à y parvenir
Techniques de formation - des petits rêves aux grands objectifs et acquisitions. Respectueux de l'environnement, pas de course ni de compétition

Leçon 6. Nous séparons les objectifs financiers réels de ceux imposés
Pratique: déterminer les véritables objectifs financiers

Pourquoi fixer vos objectifs financiers ?
Qu’est-ce qui se cache vraiment derrière vos objectifs ?
Objectifs imposés: comment les tendances nous affectent
Comment déterminer quelle demande vous souhaitez réellement « clôturer »
De combien d'argent avez-vous vraiment besoin

Q&A: réponses aux questions des experts (pour tous les tarifs)

Réunion de groupe « Travailler sur les attitudes et croyances limitantes » avec Marina Gogueva (pour le tarif avec un expert)

🥳 Vacances 
Du temps pour que vous puissiez terminer toutes les leçons et avancer sans dettes.

Bloc 2. Littératie financière

Voyons à quel point vous avez besoin d'être heureux et comment vous pouvez y parvenir. Élaborons un plan financier personnel. Apprenons à construire un budget sans être trop serré et en tenant compte de vos valeurs de vie.

Résultat: fixer des objectifs financiers et les coordonnées du « point de saturation » en revenus.

SEMAINE 4. POINT A ET OBJECTIFS FINANCIERS
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Leçon 7. Déterminez votre situation actuelle et prenez le contrôle de vos finances
Pratique: analyse de votre situation financière actuelle et de l'efficacité de la gestion de l'argent

Pourquoi est-il important d’être réaliste face à votre situation ?

Que faites-vous de vos finances personnelles maintenant ?

Comment évaluer vos actifs (propriétés) et vos passifs (dettes)

Quels aspects du budget doivent être surveillés pour le gérer ?

Webinaire « Comment gérer les prêts »
Experte - Natalya Kolbasina

Quelle est la charge de crédit et comment la calculer
7 étapes pour choisir un prêt
Bons et mauvais prêts
7 façons efficaces de sortir des prêts
Historique de crédit: qu'est-ce que c'est et comment le vérifier

Leçon 8. Objectifs financiers et plan pour les atteindre
Pratique: établir une carte des objectifs et un plan optimal pour les atteindre - avec les délais, le montant des économies requis, les ressources

Types d'objectifs financiers
Comment créer une vision pour l'avenir basée sur des valeurs et définir des objectifs
Comment définir correctement les objectifs financiers
Comment élaborer un plan pour atteindre les objectifs: méthodes standard et alternatives
Stratégies pour atteindre les objectifs financiers les plus courants

SEMAINE 5. ANALYSE DES COÛTS ET DES REVENUS
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Leçon 9. Comment analyser les dépenses
Pratique: analyse des dépenses du dernier mois (ou de toute période arbitraire)

Pourquoi contrôler les dépenses ?

Comment enregistrer les dépenses: fréquence d’enregistrement et outils adaptés

Comment analyser les dépenses et trouver des postes de dépenses « fantômes »

Comment optimiser les dépenses sans austérité

Webinaire « Comment vivre librement et profiter d'une carrière »
Experte - Irina Vasilieva

Coût de la position et de la fonctionnalité. Analyse du marché et conclusions
Concentrez-vous sur le développement. Quelles compétences devez-vous développer pour augmenter votre valeur marchande ?
Comment demander correctement une augmentation de salaire
Des sources de revenus supplémentaires en embauche sans risque de perdre votre emploi actuel

Leçon 10. Où obtenir de l'argent supplémentaire
Pratique: plan de reconstitution du budget

Sources alternatives de revenus
Déductions fiscales
Programmes de soutien de l'État
Analyse des options: le potentiel de chaque outil, algorithme d'actions
Options non évidentes et astuces pour économiser et recevoir de l'argent supplémentaire: choisir une carte de débit ou un dépôt

Q&A: réponses aux questions des experts (pour tous les tarifs)

SEMAINE 6 PLANIFICATION BUDGÉTAIRE PERSONNELLE ET FAMILIALE. DES ÉCONOMIES
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Leçon 11. Protection financière
Pratique: calculer l’airbag financier

Sécurité financière familiale
Airbag et comment le créer
Pourquoi ne puis-je pas sauvegarder ?
Comment épargner avec plaisir: recommandations pratiques

Leçon 12. Gestion systématique du budget personnel
Pratique: préparer un budget annuel

Des erreurs de budgétisation qui nous font perdre de l’argent
Compter les pertes
Pourquoi planifier un budget et quels avantages vous en retirerez
Comment choisir une stratégie de planification: « L’homme le plus riche de Babylone », « La méthode des six pots », « La méthode 20-50-30 », « La méthode 60-10-10-10-10 »
Un budget est-il nécessairement une feuille de calcul dans Excel? Applications et modèles pour la comptabilité financière

Webinaire « Les finances sont en ordre »
Experte - Natalya Kolbasina

Qu'est-ce qu'un système de gestion de budget personnel et comment en créer un
De quels éléments se compose le système et comment sont-ils interconnectés ?
Pourquoi une approche systémique est-elle importante ?
Comment gérer efficacement votre trésorerie
Sauvegarde ou optimisation: que choisir
Êtes-vous prêt à investir ?

Réunion de groupe « Comment se fixer des objectifs financiers inspirants et les atteindre » avec Natalya Kolbasina (pour le tarif avec un expert)

🥳 Vacances 
Du temps pour que vous puissiez terminer toutes les leçons et avancer sans dettes.

Bloc 3. Investissements

Voyons quels outils d'investissement peuvent être utilisés même avec 1 000 roubles en poche, comment choisir des stratégies avec un risque minimal et dans quoi exactement vous ne devriez pas investir.

Résultat: votre premier portefeuille d'investissement.
SEMAINE 7 PAR OÙ COMMENCER LE PARCOURS D'UN INVESTISSEUR
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Leçon 13. Que sont les placements en titres et comment fonctionnent-ils ?
Pratique: évaluer la préparation à l’investissement

Mythes sur les investissements: ce qui nous arrête

Pourquoi investir n’est pas aussi effrayant et difficile qu’il y paraît

Comment fonctionne le marché des valeurs mobilières: courtier, dépositaire, bourse, émetteur

Comment préparer vos finances pour l'investissement

Trading et investissement: quelle est la différence ?

Webinaire « État d’esprit des investisseurs »
Expert - Evgeniya Kulaga

Les craintes les plus courantes en matière d’investissement
Qu’est-ce qui distingue un investisseur qui réussit d’un investisseur qui échoue ?
Comment déterminer votre profil de risque

Leçon 14. Objectifs et calendrier d’investissement
Pratique: définir vos objectifs d’investissement et évaluer leur faisabilité

Le mécanisme des intérêts composés dans les investissements

Comment les objectifs et les délais affectent la performance des investissements

Comment fixer vos propres objectifs et délais

Réunion de groupe « Créer du capital et des revenus passifs grâce aux investissements: calculs et pratique » avec Andrey Kulaga (pour le tarif avec un expert)

SEMAINE 8 CONSTITUTION D'UN PORTEFEUILLE: PREMIERS ÉTAPES ET OUTILS D'INVESTISSEMENT
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Leçon 15. Comment créer votre premier portefeuille d'investissement
Pratique: déterminer le pourcentage d'actifs dans un portefeuille en fonction d'objectifs et de délais

Stratégies d'investissement

Règles de portefeuille

Le principe de diversification des risques

Webinaire « Revue des instruments d'investissement »
Expert - Vadim Pogosyan

Quelle doit être la rentabilité pour économiser de l’argent ?
Dépôts bancaires: comparaison des taux moyens avec l'inflation
Monnaie: en quoi la rentabilité du stockage de fonds en devises étrangères diffère-t-elle de celle du stockage d'argent en roubles ?
Immobilier: rentabilité, risques et nuances auxquels vous devez prêter attention lorsque vous réalisez de tels investissements
Or: comment y investir pour éviter les impôts
Que choisir comme outil d'épargne

Leçon 16. Promotions: qu'est-ce que c'est et comment les choisir
Pratique: sélection et répartition des actions des différentes sociétés de votre portefeuille

Promotions, leurs types et caractéristiques
Dividendes
Avantages et inconvénients des actions
Critères de sélection des actions pour un portefeuille

Q&A: réponses aux questions des experts (pour tous les tarifs)

SEMAINE 9 POURSUITE DES DISCUSSIONS SUR LES INSTRUMENTS FINANCIERS CLÉS
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Leçon 17. Les obligations: que sont-elles et comment les choisir
Pratique: sélectionnez et déterminez le pourcentage d’obligations dans votre portefeuille

Les obligations, leurs types et caractéristiques

Coupons: quelle bête

Avantages et inconvénients des obligations

Critères de sélection des obligations pour un portefeuille

Webinaire « Investissements internationaux »
Expert - Vadim Pogosyan

Pourquoi investir à l'étranger
Avantages et inconvénients d'investir à l'étranger
Comment fonctionne le système financier étranger et quel pays choisir pour stocker les investissements
Sélection d'un partenaire financier: courtiers, sociétés de gestion et d'assurance. Quel est le meilleur endroit pour ouvrir des comptes ?
Ouvrir un compte: comment ça marche et quelles erreurs éviter
Constitution de portefeuille: outils disponibles, où les chercher et comment sélectionner les meilleurs
Impôts et déclaration dans le pays d'ouverture du compte et dans le pays de résidence

Leçon 18. Fonds: que sont-ils et comment les choisir
Pratique: sélectionner des fonds pour un portefeuille et déterminer le pourcentage de chaque titre

Comment fonctionnent les fonds
Dans quels actifs les fonds investissent-ils ?
Coupons et dividendes en fonds
Avantages et inconvénients des fonds
Critères de sélection des fonds pour un portefeuille

SEMAINE 10 À QUOI EST-IL IMPORTANT POUR UN INVESTISSEUR DÉBUTANT DE PRÊTER ATTENTION ?
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Leçon 19. Choisir un courtier et acheter des titres
Pratique: choisir un courtier, calculer le montant de la commission, ouvrir un compte d'investissement

Comment choisir un courtier

Quels types de comptes existe-t-il ?

Comment ouvrir un compte

Règles d'achat de titres

Recharge

Échange de devises

Webinaire « Revue des instruments d'investissement à haut risque » (sauf tarif « Indépendant »)
Expert - Andreï Koulaga

Qu’est-ce qu’une introduction en bourse et comment pouvez-vous participer à une introduction en bourse ?
Choisir un courtier pour une introduction en bourse
Stratégies d'introduction en bourse
Qu’est-ce que la cryptomonnaie et comment y investir ?
Choisir une plateforme pour acheter de la cryptomonnaie
Stratégies pour investir dans la crypto-monnaie

Leçon 20. La charge fiscale des investisseurs
Pratique: ouvrir un IIS, choisir le type de déduction et calculer son montant

Quels impôts l’investisseur paie-t-il ?

Quand faut-il déclarer les impôts ?

Avantages fiscaux pour les investisseurs

IIS et déductions fiscales: comment recevoir jusqu'à 52 000 roubles chaque année

Q&A: réponses aux questions des experts (pour tous les tarifs)

Réunion de groupe « Analyse des erreurs dans les portefeuilles d'investissement » avec Andrey Kulaga (pour le tarif avec un expert)